5月27日早間,溫州銀行官方公告稱,“為了改善股權(quán)結(jié)構(gòu),優(yōu)化公司治理,近期溫州銀行引進了戰(zhàn)略投資者入股溫州銀行。同時溫州銀行領導班子三年任期已滿,已于5月23日順利進行了人事調(diào)整。”
這坐實了數(shù)天前已在坊間流傳的消息,“5月23日,溫州市委組織部在溫州銀行召開人事大會,大會通過由浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社五位高層入駐溫州銀行。”該信源進一步描述中,“溫州銀行黨委書記、董事長葉建清被免去所有職務,任命陳宏強為溫州銀行黨委書記兼擬任董事長,擬任邢島為行長,擬任吳劍紅為監(jiān)事長,擬任謝作雷、柴雷鷹為副行長。”
這種由省聯(lián)社入駐管理城商行的情況在業(yè)內(nèi)實在是罕見。市場人士表示,溫州銀行高層“換血”或與之前該行資本補充壓力大,引入投資有關(guān)。
溫州銀行:已順利進行人事調(diào)整
“為了改善股權(quán)結(jié)構(gòu),優(yōu)化公司治理,近期溫州銀行引進了戰(zhàn)略投資者入股溫州銀行。同時溫州銀行領導班子三年任期已滿,已于5月23日順利進行了人事調(diào)整。”今日早間,溫州銀行的一則公告引發(fā)行業(yè)關(guān)注。
這坐實此前的消息:5月23日,溫州市委組織部在溫州銀行召開人事大會,大會通過由浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社五位高層入駐溫州銀行,任命陳宏強為溫州銀行黨委書記兼擬任董事長,擬任邢島為行長,擬任吳劍紅為監(jiān)事長,擬任謝作雷、柴雷鷹為副行長。
公開資料顯示,陳宏強履歷有浙江省鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長、為浙江省聯(lián)社理事。
溫州銀行此事之前董事長為葉建清,1963年3月出生,研究生,高級經(jīng)濟師,2004年1月加入浙商銀行,原浙商銀行副行長、黨委委員。加入浙商銀行之前,葉建清長期任職浙江銀行圈,中信實業(yè)銀行杭州分行計劃信貸部副經(jīng)理、行長助理等職務。
2018年3月,溫州銀行原董事長邢增福改任公司監(jiān)事長,董事長葉建清擔任;行長吳華繼續(xù)受聘溫州銀行行長。當月,溫州銀行再度開啟市場化選聘,溫州銀行原來3名副行長分別為李偉明、張勁松和蔡勝春。經(jīng)過此次選聘后,由金建康、張汝龍、葛立新?lián)胃毙虚L。
不過,2019年8月22日晚間,溫州市紀委、市監(jiān)察委公告,溫州銀行黨委委員、副董事長、行長吳華涉嚴重違法違紀問題,接受紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。
2020年8月18日,溫州市人民檢察院官方微信公眾號“溫州檢察”發(fā)布消息,溫州銀行原黨委委員、副董事長、行長吳華(正處級)涉嫌受賄罪、挪用公款罪、違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪一案,由溫州市人民檢察院向溫州市中級人民法院提起公訴。
資本充足率逼近紅線,溫州國金為第一大股東
此次公告中,溫州銀行稱引入戰(zhàn)投,實際上,自去年開始,溫州銀行已嘗試增資配股,彼時已有已有部分老股東退出增資配股方案。
2020年9月,溫州銀行發(fā)布的一則增資擴股方案,顯示其擬發(fā)行不超過23.73億股、“折價”募資額最高約70億元。
彼時,溫州銀行方面人士向記者證實,其除了優(yōu)先滿足老股東配股之外,將“將由溫州市人民政府指定的一家國有企業(yè)來認購債券。”
這在當時繼國務院常務會議明確,在今年新增地方政府專項債限額中安排一定額度,允許地方政府依法依規(guī)通過認購可轉(zhuǎn)換債券等方式,探索合理補充中小銀行資本金的新途徑。更多地方省份正探索落實通過專項債拓寬途徑、補充中小銀行資本,首次探索專項債或引入地方國資。
當時就有老股東如浙江東日等公告明確增資配股方案。
2020年12月18日,浙江省財政廳公布,浙江省支持中小銀行發(fā)展的50億元專項債將于12月25日發(fā)行,僅用于溫州銀行一家銀行補充資本金,且通過溫州市國有金融資本管理有限公司(下稱“溫州國金”)間接入股溫州銀行。
財報顯示,溫州國金已經(jīng)成為溫州銀行第一大股東,持股31.77%;溫州市名城建設投資集團有限公司降為第二大股東持股13.81%。
溫州銀行資本充足率也在逐年下降,在溫州銀行《2020年二季度信息披露報告》顯示,截至今年二季度末,該行核心一級資本充足率為8.51%,一級資本充足率為8.51%,資本充足率為10.93%。2018年-2020年末分別為11.85%、11.17%、10.75%,核心一級資本充足率分別為8.70%、8.53%、9.27%。
截至2020年6月末,溫州銀行資產(chǎn)規(guī)模2348億元,存款總額1678億元,貸款總額1336億元,資產(chǎn)總額、存款余額、信貸融資總量在省內(nèi)城商行中位列第三。
凈利潤“滑坡”,內(nèi)控管理頻踩紅線
年報顯示,截至2020年末,溫州銀行總資產(chǎn)為2871.83億元,較2019年增長24.61%;貸款余額為1395.22億元,較2019年增長14.39%;存款余額1968.12億元,較2019年增長27.49%;不良率、撥備覆蓋率分別為0.94%、153.17%,較2019年保持平穩(wěn)。
然而,本就增速下滑的利潤表現(xiàn),在2020年更是“滑坡”,2020年全年實現(xiàn)營業(yè)收入、凈利潤分別為42.34億元、1.59億元,增速分別為0.08%、-77.0%。2019年全年,該行實現(xiàn)營業(yè)收入42.31億元,撥備前利潤23.76億元、實現(xiàn)凈利潤6.93億元。
去年利潤大幅下滑,原因溫州銀行稱系“計提資產(chǎn)減值損失增加。”數(shù)據(jù)顯示,2020年溫州銀行信用減值損失為24.09億元,2019年為15.74億元。
溫州銀行官網(wǎng)顯示,該行成立于1998年12月,前身溫州市商業(yè)銀行由29家城市信用社、6家金融服務社和8家營業(yè)處整合而成。通過7次增資擴股和股本結(jié)構(gòu)優(yōu)化,注冊資本由2.9億元增至29.63億元。
作為浙江地區(qū)資產(chǎn)規(guī)模排名靠前的城商銀行,除了經(jīng)營利潤表現(xiàn)下滑之外,更多為市場所知的是其頻頻踩紅線的內(nèi)控。
2020年以來,溫州銀行已因內(nèi)控、信貸違規(guī)等多個原因頻繁接到監(jiān)管部門罰單。
近日,溫州銀行近2000萬股股權(quán)在阿里司法拍賣平臺上面臨拍賣。相較于評估價,溫州銀行的股權(quán)的起拍價一降再降。
其中1000萬股股權(quán)由紹興市柯橋區(qū)人民法院查封,分別以750萬股和250萬股兩份(不含已經(jīng)宣告的分紅)于5月31日10時掛拍,起拍價分別為1699.2萬元、566.4萬元;另外1000萬股股權(quán)則是被杭州市拱墅區(qū)人民法院查封,并將其拆成十份,其中9份為100萬股,一份為99.99萬股,于6月4日10時分別掛拍,起拍價皆為226萬元。
數(shù)月之前,上述股權(quán)還經(jīng)歷過一次拍賣,750萬股、250萬股以及100萬股的起拍價分別為2124萬、708萬和247.8萬,雖然吸引了數(shù)百人,甚至上千人的圍觀,但是直至5月7日10時結(jié)束,卻沒有一人報名,以流拍告終。
溫州銀行數(shù)十年前就曾謀劃上市事宜。
2019年2月21日該行完成輔導備案,由中金公司對該行開展輔導。據(jù)證監(jiān)會2020年5月披露的相關(guān)輔導工作進展,該期主要輔導了溫州銀行開展盡職調(diào)查、持續(xù)關(guān)注董事被調(diào)查事件對該行經(jīng)營的影響及輿情動態(tài),在公司治理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等領域予以輔導。
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